中國銀監(jiān)會有關負責人２日強調，２００８年，各銀行業(yè)金融機構要根據市場發(fā)展的新特點，加強理財業(yè)務營銷的合規(guī)性管理。
　　這位負責人對銀行業(yè)金融機構提出了以下六項具體要求：一是做好理財產品的風險揭示，向投資者充分說明可能出現的虧損情況；二是重視并切實做好客戶評估工作，建立客戶評估的執(zhí)行制度和程序，加強客戶細分管理，避免錯誤銷售和不當銷售，避免誤導客戶；三是切實加強理財營銷人員資質管理，必須建立持證上崗的從業(yè)人員管理制度，嚴格營銷人員的業(yè)務能力和職業(yè)操守把關，完善處罰和退出機制；四是加強理財業(yè)務售后服務管理，建立理財業(yè)務的投訴處理標準和程序；五是理財產品說明書及宣傳材料要注意合規(guī)性管理，充分揭示風險，不能刻意夸大收益，避免模糊性語言；六是銀行業(yè)金融機構董事會及高管層要高度重視投資者教育，將投資者教育放到與產品營銷同等重要的地位。
　　近年來，我國銀行業(yè)金融機構產品和服務不斷推陳出新，新的金融產品和服務不斷涌現。截至２００７年９月末，我國共有６０家銀行業(yè)金融機構開展個人理財業(yè)務。２００７年前三季度，各中、外資商業(yè)銀行共銷售１６４３只、２８３６款個人理財產品，銷售總量近６０００億元，２００７年全年銷售總量預計突破１萬億元。
　　同時，由于對投資理財產品風險認識不足或銀行營銷過程中存在違規(guī)等問題，有關銀行客戶遭受損失的案例不斷增多。一些不法分子、不法機構利用百姓的致富心理，打著投資理財幌子，設置投資陷阱，編造“一夜暴富”神話，非法集資，蒙騙百姓資財