□本報記者柴鳳偉洪厚興
    在全球金融海嘯肆虐的日子里，供應鏈金融正如冬天里的一把火種，不斷釋放出絲絲暖意。需求下滑，絕大多數中小企業資金鏈驟然繃緊，幾近斷裂。正是依靠這把火種，不少中小企業得以維持其脆弱的資金鏈渡過寒冷而漫長的冬季。
    “金融危機中，供應鏈金融價值得到了更好的體現，因為此時企業對資金的需求更迫切。”上海中遠物流有限公司副總經理李虎對記者說。
    中遠物流是國內最大的物流企業，總資產超過70億元，年營業額超過100億元，在全國擁有1.5萬名員工，400多家網點，連續多年被評為中國物流百強榜首企業。上海中遠物流是中遠物流在國內的8大區域公司之一，因其處于中國經濟最為發達的長三角，也是中遠物流系統里面最為重要的企業。
    從在華東地區啟動供應鏈金融業務開始，僅僅3年的時間，上海中遠物流該業務所占市場份額已超三分之一，信貸超過70億元，確定了華東地區供應鏈融資行業的龍頭地位，成績令人矚目。
    “在3年內能夠做到這樣的規模，也只有中遠能夠做到。”李虎的話透露著強烈的自信。
橋 梁
    與歐美發達國家相比，供應鏈金融在我國仍是一個較新的商業活動。2005年，深發展先后與國內三大物流巨頭——中國對外貿易運輸(集團)總公司、中國物資儲運總公司和中國遠洋物流有限公司簽署了 “總對總”戰略合作協議，才正式拉開了我國供應鏈金融活動的序幕。但它一經推出，就展現出了獨特魅力。短短幾年時間內，就使大量中小企業分享到了供應鏈金融平臺所帶來的融資便利與物流增值。
    “供應鏈金融之所以能夠得以順利的運行，就是因為物流企業這座橋梁的存在。”李虎認為。
    目前，銀行和企業之間缺少必要的溝通渠道。銀行一般不會了解到企業的現金管理和營運資金的情況，除非是和自己業務有密切關系的企業信息。因而，在單獨開展相應的融資服務的時候，銀行就會面臨很大的信用風險，企業當然也無法針對自己的資金狀況尋求到更為合適的銀行產品。
    “但在供應鏈金融平臺中，通過物流企業這座橋梁，就可以很好的促進銀行與企業攜手合作。”李虎說。物流企業發揮在貨物運輸、倉儲、質物監管等方面的專長，就可以掌控企業的物流、資金流等運行情況，而銀行基于物流企業控制貨權、物流與資金流封閉運作，就可以最低的風險給企業放貸。這樣，中小企業把原材料或者產成品放進物流企業的倉庫，作為動產質押，物流企業負擔起監管責任，再通過銀行放貸，企業就能夠實現資金流的有效利用和快速流轉。
    “對于中遠物流而言，就是要做好這樣的橋梁，通過提供的監管服務，幫助中小企業獲得更快的發展，而這也正是中遠物流社會意義和現實意義的體現。”李虎表示。
基 礎
    要從事融資物流業務，首先要得到銀行的認同。目前，中遠物流總部已與工商銀行、建設銀行、中國銀行、交通銀行、中信銀行、光大銀行等各大國有銀行以及各商業銀行簽訂 “總對總”的服務協議。
    “之所以能讓銀行去認同，首先是基于中遠物流強大的實力和網絡完善的平臺。”李虎稱。
    據介紹，中遠物流在國內外擁有強大的網絡體系。在國內有400多家網點，有能力和實力承接銀行在各個地方和各個地方的客戶對供應鏈融資的需求。在硬件基礎方面，中遠物流的倉儲系統、運營車隊、整體服務、運營能力在國內一直處于領先地位。而更重要的是，中遠物流還擁有巨大的人才優勢。高端的供應鏈設計、營銷和法律人才，使其在風險的可控、法律、運營、安全管控等方面具有巨大的優勢。
    “銀行的要求不同，對信用的要求也各有不同。大型企業的資金需求能夠較易解決，但是對于中小型企業就是一個難題，不同的企業有不同的要求，也會有不同的想法和方式。而這就需要有一支強大的人才隊伍，專業化的人才隊伍能夠提供的就是個性化流程設計，能夠融匯銀行對生產企業的要求。”李虎稱， “正是憑借網絡、硬件、人才等基礎，中遠物流才能夠在供應鏈金融領域走在前列。”
    目前，在華東地區中遠物流供應鏈融資業務的主導權由上海中遠物流配送公司行使。而作為業務主體，該公司又對包括從連云港、南通、無錫、揚州、鹽城、鎮江等地開展的這項業務實行統一管理，以確保融資業務能夠得到有效的監管。
創 新
    中遠物流自從推出融資物流業務以來，一直秉承著持續創新、差異化競爭、技術領先的經營理念，在業內引領了發展方向。結合中遠系統的傳統航運業務優勢，中遠物流重點推出了供應鏈金融創新業務——海陸倉。自推出之日起，該業務便在國內各銀行業內引起了高度關注，逐步成為國內各行供應鏈金融產品創新的熱點話題。
    海陸倉業務是指在傳統 “倉單質押”融資模式基礎上，建立在真實的貿易背景下，發展成為綜合 “貨物在途運輸質押融資監管”模式與 “倉單質押”模式為一體的，基于企業商業貿易與供應鏈條、從貨物起運地至目的地，融 “倉儲質押監管、陸路運輸監管、鐵路運輸監管、沿海運輸監管、遠洋運輸監管”等任意組合的供應鏈全程質押融資監管模式。從業務是否涉及外貿業務來分，可分為內貿海陸倉和外貿海陸倉兩種形式。
    “與傳統的倉單質押融資不同，海陸倉貿易融資并不是一種具體確定的物流融資方式。傳統的倉單質押一般針對客戶的存儲在指定監管倉庫中的現貨進行質押，所質押的內容和監管的范圍比較確定；而海陸倉業務則可以根據客戶的具體業務需求，利用中遠物流實施的物流、控貨服務的渠道范圍，結合銀行的貿易融資產品，創造性地設計和組合、運用傳統的和非傳統的融資方式、方法給予客戶授信支持。它可以采用量體裁衣的方式，在綜合考慮借款人的貿易特點、業務背景和業務量、信譽以及對資金和物流的把握程度、銀行資金的來源、客戶承擔的融資成本和業務可承受風險、政策方面的要求等基礎上，為進出口商客戶專門設計個性化的融資方案。”李虎告訴記者。
    在李虎看來，之所以選擇海陸倉作為創新重點，主要是其幫助了銀行和企業解決了三個方面的問題：
    一是幫助生產企業有效縮短資金使用周期。一個生產企業從拿到訂單，到組織生產再到銷售產品等各個環節，如果在這個過程當中沒有相應的資金支持的話，它的鏈條是非常長的，企業必要的資金周轉也會遇到困難。而中遠物流來全程參與，提供監管，通過質押的方式，能夠幫助客戶在每個業務環節上都能實現資金快速流轉，提升企業運營能力。二是幫助銀行將融資服務真正傳導到中小企業。銀行有很多融資服務的產品，但是由于中小企業經營規模比較小，缺乏擔保等原因，使得銀行融資服務很難真正的傳導到中小企業。那么中遠物流，可以架起傳導的橋梁，通過對銀行服務而提供的監管服務，能夠幫助中小企業獲得更快的發展。三是幫助銀行有效提升融資過程中的信用風險控制力。
    “中遠物流不斷的創新和發展的目的就是幫助銀行系統把金融創新產品能夠更好地理解融匯、推向市場，同時幫助國內的企業，加快資金的流轉速率。此外，也能盡快提升中遠物流在供應鏈資金流轉方面的能力，提升整體競爭力。”李虎表示。
責 任
    近年來，國家一直在提出要支持中小企業的發展，要為中小企業的發展提供良好的環境。在促進中小企業發展方面，供應鏈金融發揮著重要作用。正因如此，中遠物流自投身供應鏈金融之日起，就一直不遺余力地開拓供應鏈金融業務。
    “供應鏈金融不僅能夠開拓新的盈利空間，更重要的是還能夠更好的幫助中小企業，體現社會責任。作為國有企業，我們有義務和責任幫助中小企業提高競爭力，幫助整個社會經濟健康良性發展，為國家、民族的發展作出貢獻。”李虎表示。
    盡管上海中遠物流的核心主業仍是物流、船代和貨代，但正是秉著這樣的社會責任，其在發展供應鏈金融業務方面從來都是不遺余力。也正是這種不遺余力，才在短短3年內就確定了在華東地區供應鏈融資行業的龍頭地位。
    為了更有效地履行社會責任、服務中小企業，中遠物流目前正在向江蘇省推出 “中遠供應鏈融資中轉倉”，這些倉庫全是中遠自有或租賃、獨立管理運營。
    “因為蘇州地區的中小企業數量非常多，所以該業務的第一期就設在蘇州。目前，在蘇州地區有3個監管倉在推進過程中。而根據計劃，在江蘇各主要城市將達到25~30個監管倉。”李虎告訴記者。
    “改革開放30年以來，中國依靠的是廉價的勞動力成本，低廉的產成品，通過向全球的輸出來實現經濟積累。但實際上，這個過程是低效率且含金量不高。在制造企業發展到一定程度后，必然需要更高層面的全球競爭能力和實力，相對于國際上競爭對手，比拼的就是供應鏈。在全方位的供應鏈競爭時期，作為有國資背景的物流企業，更加有義務和責任幫助制造企業提升供應鏈的地位，幫助企業更好的發展。”李虎最后表示。