一、主線下的機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)

　　據(jù)報(bào)道，記者日前從“2011年物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展(上海)論壇”上獲悉，物聯(lián)網(wǎng)“十二五”規(guī)劃編制工作已經(jīng)基本完成，有望在近期發(fā)布。據(jù)國(guó)家物聯(lián)網(wǎng)規(guī)劃編制組成員、中國(guó)電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究所副總工程師卜凡金透露，發(fā)展物聯(lián)網(wǎng)的主要任務(wù)包括大力攻克核心技術(shù)、加快構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)體系、合理規(guī)劃區(qū)域布局、著力培育骨干企業(yè)、協(xié)調(diào)推進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、積極開展應(yīng)用示范和加強(qiáng)信息安全保障等七個(gè)方面。

　　從蛛網(wǎng)博弈推演平臺(tái)的分析可以看到，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中，新興產(chǎn)業(yè)有望繼續(xù)獲得政策的重點(diǎn)支持。物聯(lián)網(wǎng)屬于新興產(chǎn)業(yè)之一，已經(jīng)被二十多個(gè)省市和不少一二線城市列為重點(diǎn)發(fā)展之一，政策上有望重點(diǎn)傾斜。同時(shí)自身具有較強(qiáng)的應(yīng)用性，未來(lái)有望得到飛速發(fā)展。由于房?jī)r(jià)下跌速度有所加快，地方融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)加大，警惕銀行類上市公司帶來(lái)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　二、為什么我們此時(shí)選擇物聯(lián)網(wǎng)行業(yè)(機(jī)會(huì))

　　1。政策驅(qū)動(dòng)

　　從行為分析來(lái)看，地產(chǎn)熄火，外貿(mào)不暢，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型之際，選擇培育新的增長(zhǎng)點(diǎn)成為管理層的最好選擇。新興產(chǎn)業(yè)代表未來(lái)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向，有望得到扶持。而據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前全國(guó)已有28個(gè)省市將物聯(lián)網(wǎng)作為新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點(diǎn)之一。如上海物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)自2010年全面啟動(dòng)以來(lái)，已率先步入千億級(jí)城市行列。據(jù)了解，物聯(lián)網(wǎng)專項(xiàng)基金總計(jì)50億元，貫穿于“十二五”期間，預(yù)計(jì)5年內(nèi)發(fā)放完畢。各地政府已經(jīng)用實(shí)際行動(dòng)來(lái)支持物聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，而非口號(hào)式支援。還有不少一二線城市在建設(shè)或籌建物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)園。

　　從資金偏好來(lái)看，物聯(lián)網(wǎng)是屬于新興產(chǎn)業(yè)，屬于成長(zhǎng)行業(yè)，在經(jīng)濟(jì)有可能步入衰退的情況下，防御成長(zhǎng)行業(yè)更受機(jī)構(gòu)投資者青睞，從而引發(fā)他們動(dòng)用資金入場(chǎng)。

　　2。強(qiáng)大的生命力

　　“物聯(lián)網(wǎng)”的概念是在1999年提出的。“物聯(lián)網(wǎng)”就是“物物相連的互聯(lián)網(wǎng)”。這有兩層意思：第一，“物聯(lián)網(wǎng)”的核心和基礎(chǔ)是互聯(lián)網(wǎng)，是在互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)上的延伸和擴(kuò)展的網(wǎng)絡(luò);第二，其用戶端延伸和擴(kuò)展到了任何物品與物品之間，進(jìn)行信息交換和通訊。在現(xiàn)實(shí)中，物聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)不僅僅表現(xiàn)在概念上，它已經(jīng)能夠應(yīng)用在家電、汽車和智能醫(yī)療等方面，甚至包括鎖具。據(jù)估算，物聯(lián)網(wǎng)的投入是互聯(lián)網(wǎng)的10倍，而產(chǎn)值可能比互聯(lián)網(wǎng)大30倍，將會(huì)成為下一個(gè)萬(wàn)億元級(jí)的市場(chǎng)。從中長(zhǎng)期看，物聯(lián)網(wǎng)行業(yè)是一個(gè)不錯(cuò)的投資標(biāo)的。

　　三、為什么我們近期警惕房貸和地方融資平臺(tái)影響的銀行行業(yè)(風(fēng)險(xiǎn))

　　從好股道金融終端的財(cái)經(jīng)信息顯示，房?jī)r(jià)下跌有加速跡象，銀行的大量房貸將有可能變成呆賬壞賬;地方政府資金缺乏，項(xiàng)目盈利困難，地方融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)逐步顯露，銀行不良貸款增加。特別是前段時(shí)間云南和上海等地的政府欠債沒(méi)錢還，說(shuō)明了融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)開始集中表現(xiàn)。近來(lái)銀行的反彈已經(jīng)遠(yuǎn)超過(guò)其政策性微調(diào)的利好，短期這類個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)有待釋放，建議投資者回避相關(guān)的題材個(gè)股。