日前,國際金融協會(IIF)在其最新發布的《資本市場監測》中稱,“2012年的關鍵問題是,全球經濟和金融體系中具有彈性的部分新興市場經濟體和非金融企業部門是否足夠強勁,足以緩沖高信貸風險對成熟經濟體的潛在沖擊。”

　　在中國,作為其他新興經濟體、尤其大宗商品出口國增長的強大推動力,中國進出口企業面對一去不復返的高位增長時代,也在不斷整合供應鏈,積極進行產業轉型升級。立足于進出口企業對供應鏈整合管理和產業升級的需求,浦發銀行升級推出“企業供應鏈金融業務解決方案(2012版)”,為企業在供應鏈管理以及國內外貿易往來過程中的各類金融需求提供支持和服務。

　　以結構調整

　　打開發展新局面

　　隨著對外貿易的發展,進出口企業紛紛選擇在境外建立采購平臺,通過對比境內外市場的匯率走勢和利率變化,利用其境外采購平臺以較低的資金成本進行貿易結算和融資。

　　浦發銀行利用完善的離在岸、境內外跨境金融服務網絡體系,根據進出口企業對其境內外貨物流、信息流和資金流進行管理和控制的需要,提供國際結算、貿易融資服務于進出口企業整條跨境供應鏈,適時推出跨境人民幣、離在岸聯動保理、背對背信用證等離在岸聯動供應鏈融資產品及產品組合,順利連接了境內外兩個市場的供應鏈融資鏈條。浦發銀行利用對母公司的了解,界定境外公司情況,通過境內外聯動,幫助“走出去”的企業解決融資問題。2011年,浦發銀行國際結算量超過1800億美元,增速35%以上。

　　浦發銀行在2005年就提出供應鏈融資的理念。銀行應從供應鏈條的角度提供融資,降低企業整個鏈條的融資成本。浦發銀行的在線供應鏈金融支持方案的優勢在于,其供應鏈金融平臺加入了供應方、買方,甚至中間商、物流和第三方服務機構信息,增加人工檢查庫存及報表,綜合各種數據和信息進行判斷。通過與企業相關的供應商、銷售方及物流充分對接,提供了銀行實時的供應鏈活動信息,為銀行貸前貸后提供了關鍵性的信貸決策依據。

　　重視風險控制的浦發銀行,根據資產情況選擇支持對象,對大型企業采取跟隨策略,為“走出去”的企業提供貿易流融資支持,同時幫助企業進行資金監管。

　　整合服務

　　自2011年9月后,受歐債危機惡化以及美元流動性短缺影響,離岸人民幣價格出現劇烈波動,外貿企業風聲鶴唳,人心惶惶,企業進出口貿易是否再次面臨挑戰?供應鏈融資風險是否提高?銀行有沒有針對性的產品?

　　對于供應鏈金融而言,支持企業向境外延伸顯得更為迫切。隨著離岸業務的發展和企業“走出去”的進程加速,浦發銀行推出了跨境供應鏈金融支持方案,把企業在境內外的兩端連接成一個完整的鏈條。同時,銀行可以通過多元化調整企業內外部資金需求的方式,把企業的整個跨境鏈條進行充分對接。

　　過去境內銀行比較關注進出口交易過程中銀行貨幣支付環節,但實際企業在境內還需要打包貸款、進出口押匯等產品來支持企業組織生產和銷售。在境外環節,國內銀行可以提供對應金融服務的產品并不多。但隨著跨境人民幣業務的長足發展,對境外的金融市場和客戶存在一定的滲透度。同時,越來越多的國內企業走出國門,這些企業與國內很多企業存在業務往來,也有一些離岸企業在海外形成中轉站,建立資金中轉和貿易中轉的轉單平臺。境外銀行對國內企業并不了解,也給了中國銀行業一個很大的機會。

　　在企業融資過程中,銀行與私募股權基金(PE)的區別在于,PE可以赤裸裸地瞄準股權,而銀行只能通過向企業提供貸款收取利息。看似與供應鏈金融毫無關系,但PE確實成為浦發銀行做好供應鏈金融的環節之一。銀行與PE合作,可以為企業挖掘更大的發展機會。

　　銀行與PE的合作,投貸聯動分為跟投和跟貸兩種模式。跟投是銀行將企業推薦給PE,同時為企業提供流動資金貸款和項目融資;跟貸則是通過PE提升企業能力,降低企業風險,解除銀行貸款顧慮。銀行對企業的財務和融資情況很清楚,既幫助企業選擇PE,也幫助PE選擇企業,增值客戶服務。